犯罪者は、パンデミックがもたらした経済環境の中で繁栄するため素早く適応し、危機を利用して合法的な経済の中に入り込んでいます。
犯罪資産のうち回収されるのは2%に過ぎません。不正な利益を社会の利益のために再利用できるよう、犯罪資産の回収を妨げる障壁を取り除く必要があります。出発点として、国境を越えた金融犯罪と戦うため、官民間の金融情報共有を強化することが考えられます。
犯罪者は、パンデミックがもたらした経済環境の中で繁栄するため素早く適応し、危機を利用して合法的な経済の中に入り込んでいます。これは経済回復を損なうとともに、公的機関を弱体化させるおそれがあります。マネーロンダリングは組織犯罪の原動力であるため、マネーロンダリング・サービスへのアクセスを断つことができれば、犯罪者は利益を活用できなくなります。これは組織犯罪を根絶するための有効な手段となります。
組織的な金融犯罪への取り組み方：世界経済フォーラムが支援する連合体による5つの提言
EUはマネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止に関する包括的なEU政策のための行動計画を開始し、この問題への対応を進めています。この計画は、国際的な犯罪者の懐を肥やすのではなく、世界中の市民のために機能する経済回復を支えることができます。
この行動計画の時期は、金融犯罪が蔓延し、より多くのEU分野に浸透しつつあるという認識を反映しています。パンデミックの初期、欧州刑事警察機構（Europol）は『ウイルスの捕捉：サイバー犯罪、偽情報、そしてCOVID-19パンデミック』において、サイバー犯罪者がCOVID-19パンデミックを利用して地域社会を標的にしていたことを示しました。最近の報告書は、インターポールの報告でも、この傾向が世界的であることが示されています。アナログ型の犯罪者は、COVID -19パンデミックによって生じた新たな産業上のニーズを容赦なく悪用しており、社会と市民一人ひとりの幸福に壊滅的な影響を及ぼしています。
COVID-19パンデミックの余波は経済を弱体化させ、犯罪が生じうる新たな脆弱性を生み出しました。詐欺、マネーロンダリング、知的財産犯罪、通貨偽造などの経済犯罪および金融犯罪は、経済危機の時期に特に深刻な脅威となります。残念ながら、これらの犯罪が最も蔓延するのもまさにこのような時期です。
カトリーヌ・デ・ボレ、欧州刑事警察機構（Europol）事務局長
不正な機会
景気後退は犯罪の機会を生み出します。景気後退は合法的な経済にとって苦難をもたらしますが、犯罪者は他者の窮状につけ込む好位置にあります。利用しやすい融資や資本の不足は企業に財務上の圧力をかけ、犯罪者による侵入や買収に対して脆弱な状態に陥らせるおそれがあります。
危機の時には、個人と公的部門の財政を守る必要があります。贈収賄、汚職、詐欺、麻薬密売、その他の組織犯罪による収益は、テロ資金供与、奴隷制や児童労働などの人権侵害、そして次のパンデミックを引き起こす可能性のある野生生物取引などの環境犯罪に関与してきたことが明らかになっています。
これは、社会開発に投資されうる国庫の税収の損失という点でも、個人の生活への影響という点でも、深刻な経済的・社会的コストをもたらします。
幸いなことに、各国政府はこの脅威に対応しつつあります。6月、Europolは新たな欧州金融・経済犯罪センター（EFECC）を設立しました。EFECCは、EU加盟国、EU機関、および業務パートナーに対するEuropolの業務支援を強化し、EU域内外において犯罪資産の追跡、差押え、没収を行うため、公的機関と民間機関との連携を築きます。EFECCは特に、Europol金融情報官民パートナーシップ（EFIPPP）などの効果的な取り組みに大きく依拠します。
何を基盤にできるか？
最新の金融情報共有の未来（FFIS）に関する調査報告書は、金融犯罪と戦うための官民パートナーシップの世界的な成長を整理しています。近年、特に欧州において、こうしたパートナーシップは大きく成長しています。
法執行機関、規制対象の金融機関、データ提供者、市民社会組織の間の官民パートナーシップは、犯罪資産の特定に役立ちます。資産差押えのスピードを加速させ、犯罪資金が合法的な経済に入り込み社会に害を及ぼすことを防ぎます。
しかしながら、これらのパートナーシップは現在、脅威の規模に比して小規模すぎます。また、欧州のパートナーシップモデルは先進的であるものの、一般に専用の公的部門のリソースや、分析プロセスを支える技術への投資の恩恵を受けていません。ほとんどのパートナーシップは依然として国内規模にとどまる一方、犯罪者は容易に国際的に活動できます。
警察、金融情報機関、その他の政府機関による国境を越えたパートナーシップが犯罪者を阻止しうることは、私たちが知っています。Europolの金融情報官民パートナーシップは、その世界有数の好例です。
国内および国境を越えたパートナーシップには十分なリソースを割り当てる必要があり、データ保護当局とAML監督当局は不確実性を解消するために協力すべきです。また欧州は、国境を越えた情報共有の効果を高めるための措置を講じるべきであり、その手段には、プライバシー保護分析の活用が含まれます。
現在の危機への対応には、犯罪集団から不正な利益を奪うため、官民が大規模かつ円滑に協力することが必要です。
情報の流れを維持する
3,138人のマネジャーを対象にRefinitivが実施した調査によると、81%が、データプライバシーが金融犯罪に対する協力能力を制限していると回答しました。金融犯罪との闘いは、欧州データ保護監督官の「データに関する欧州戦略」に関する意見書で定義されるデータ空間とみなされるべきであり、他の地域も同様に対応することを促します。
EUのデータ戦略もプライバシー保護分析の導入の重要性を指摘していますが、各国政府は世界的に、これらの技術を金融犯罪対策に適用する上でより野心的になることができます。特に、これらの技術は公的機関間、および多国籍民間企業の子会社間での国境を越えた情報共有を促進しうるものです。
欧州は、イノベーションに対する明確な法的・監督上の支持と、新興技術を通じた協力の新たな方法を模索する余地があれば、国境を越えた金融犯罪への対処の模範を示すことができます。その新興技術とは、プライバシー強化技術のようなデータ共有を支える技術です。
情報共有はデータを超えた価値を持ちます。関係するすべての当事者によるリスクの議論と理解を深め、市民を守る事案への実効的かつ共同の先制的な取り組みをもたらしうるのです。すべての法域は、民間と公的部門の主体の間で戦略的情報を交換するための法的空間を提供すべきであり、また戦術的データの交換を調和させ、迅速に共有し対応できるようにすることにも利点があります。
問題を認識する
欧州委員会の行動計画は、金融犯罪と闘う上での多くの障壁に対処しており、他の地域にとっての手本となりうるものです。
第一に、同計画は、金融システムの複雑さが新たな金融犯罪リスクへの扉を開いてきたことを認識しています。例えば、リテール銀行業務のデジタル化は、詐欺の新たな経路を生み出しました。フィンテックサービスの成功は、情報空間をさらに分断しました。
第二に、EUは既存規則のより良い執行を実現し、金融犯罪との闘いにおける世界的リーダーとしての役割を強化することで、有効性に正当に焦点を当てています。この文脈において、FIU調整・支援メカニズムと欧州監督当局の創設は、特にEuropolを含む法執行当局との協力を確保しつつ、調整と監督を改善するはずです。
重要なのは、行動計画が、金融犯罪が個々の銀行および金融システム全体に与える脅威を認識している点です。これには、例えば、マネーロンダリングがどのように銀行再建・処理指令に基づく銀行の清算を引き起こしうるかという影響、ならびに官民間で国際的に情報を共有する際のデータ保護規則の適用に関する不確実性が含まれます。
次のステップ
効率を向上させるため、組織は組織の機動性を高め、新たな技術を導入し、既存の通信チャネルの利用を確保し、他の義務対象事業者および公的部門とのパートナーシップを改善すべきです。
これには、情報共有を促進するための法的・技術的枠組みの拡充、金融犯罪の削減という目的に向けたインセンティブの調整、そして金融犯罪リスクをリスク管理のガバナンス構造に組み込むためのベストプラクティスの特定と共有が含まれます。
最後に、本日の声明（世界金融犯罪対策連合）に基づき、金融犯罪に国境はないことから、マネーロンダリングおよびテロ資金供与との闘いにおいて、世界的により強い役割を果たすというEUの意欲を支持します。
