投資に対する考え方は、世代によって少しずつ異なります。
これは、各世代がそれぞれ人生の旅路の異なる段階に位置していることが一因です。ベビーブーマー世代が退職に関心を向けている一方で、Z世代は教育やキャリアについて考えています。その結果、投資の目的が年齢層によって異なるのも不思議ではありません。
ただし、それぞれの世代特有の見方には、ほかにも大きな要因があります。例えば、どのような世界的な出来事が各世代の考え方を形作ったのでしょうか。また、文化はどのような役割を果たしたのでしょうか。さらに、景気循環のような要素はどのように影響しているのでしょうか。
世代間の相違点を探る
本日のインフォグラフィックは、Raconteurによるもので、世代によって投資に対する考え方がどのように異なるのか、その最も重要な違いのいくつかを示しています。
最も興味深いデータを見ていきましょう。
1. 投資の見通し
ミレニアル世代の大多数(66%)は、今後12か月の投資機会に自信を持っています。同じ質問をベビーブーマー世代に尋ねると、この割合は49%に下がります。
2. 変動性
最近の市場の変動性に対して、世代の異なる投資家はどのように反応したのでしょうか。
ミレニアル世代の82%がポートフォリオを変更しました
X世代の69%が変更しました
ベビーブーマー世代の47%が変更しました
サイレント世代の32%が変更しました
3. 知識と能力
投資知識に関して、ミレニアル世代の42%は自らをこの分野の専門家だと考えていました。同じ質問で、ベビーブーマー世代で同様に答えられたのは23%のみでした。
4. 金融目標
27歳当時、X世代の45%が主な目標として住宅の購入を挙げていました。これに対し、現在、住宅を主な投資目標と考えているミレニアル世代はわずか23%です。
5. 投資の管理
ミレニアル世代の大多数(66%)は、投資を含む個人の金融のあらゆる面を同じアプリで管理できることを重要だと考えています。ベビーブーマー世代で同意したのは35%のみでした。
同様に、ミレニアル世代の67%は、人工知能による推奨を、あらゆる投資プラットフォームの基本的な要素だと考えています。X世代とベビーブーマー世代は、より慎重で、コンピューターによる推奨を不可欠だと考えたのは30%でした。
6. インパクト投資
ミレニアル世代は、ベビーブーマー世代と比べて、ESG(環境・社会・ガバナンス)投資への関心が2倍高くなっています。実際、ミレニアル世代の大多数(66%)は、ESGの観点に基づいてファンドを選択しています。
投資をしない理由
世代によって投資の考え方はさまざまですが、投資をしない理由があるという点では、やや共通性が見られます。
ここでのデータには共通点もあります。例えば、投資をしていない人は、どの世代でも投資について学ぶことに同程度の困難を感じているようで、また、投資を始める資金が自分にあるとは考えていない人の割合も似通っています。
一方で、ミレニアル世代は自らの金融の将来についてより不安を抱えている一方、投資によって「すべてを失う」リスクがあるとも考えていることがうかがえます。
