インターポールによると、投資詐欺や人身売買に関わる欺瞞などのデジタル詐欺が増加している。
同機関によれば、この増加は、新技術が世界的に受け入れられていることも一因となっている。
2023年、詐欺師は世界中の被害者から1兆ドル超を騙し取った。
国際刑事警察機構（インターポール）による新たな報告書によると、一般市民が洗練された新技術を取り入れるにつれ、オンライン犯罪者に機会を与える形で金融詐欺が世界的に増加している。
先月、インターポールは『Global Financial Fraud（世界の金融詐欺）』の評価を公表した。同評価では、技術が「組織犯罪集団が世界中の被害者をより効果的に狙うことを可能にしている」と指摘されている。報告書によると、犯罪者は、いわゆる「豚の屠殺（pig-butchering）」詐欺のような欺瞞戦略をますます利用しており、これは詐欺師が被害者の信頼を得てから金銭を奪う手口である。この用語は、屠殺に備えて豚を太らせるという考え方に由来している。
「豚の屠殺（pig-butchering）」詐欺は、多くの場合人間関係の脆弱性につけ込むことに加え、投資を装って被害者を騙す手口を伴う。また、これらの詐欺では通常、暗号資産が利用されるが、すべての法執行機関がその追跡能力を備えているわけではない。
「人工知能（AI）、大規模言語モデル、暗号資産が、フィッシングやランサムウェアのサービスとしての提供（as-a-service）というビジネスモデルと組み合わさることで、高度な技術的スキルを必要とせず、比較的低コストで、より洗練されたプロフェッショナルな詐欺キャンペーンが生まれている」とインターポールの報告書は述べている。
犯罪組織とのつながり
法執行機関での利用を目的としたインターポールの報告書は、「豚の屠殺（pig-butchering）」の手口が、コールセンターにおける強制的な犯罪行為を目的とした人身売買の増加を一部助長していると指摘している。
このような人身売買詐欺は、特にアメリカ大陸で深刻化している。例えば2023年12月には、南米と中米の数百人の被害者がメッセージングアプリやソーシャルメディアのプラットフォームを通じて誘い込まれ、高収入の仕事を約束されたものの、結局は金融詐欺の犯罪を行うためにコールセンターで働くことを強制された。
「私たちは金融詐欺の拡大という『流行病』に直面しており、その結果、多くの場合は弱い立場の人々を含む個人や企業が、大規模かつ世界的な規模で騙し取られている」と、インターポールのユルゲン・シュトック事務総長は声明で述べた。
シュトック氏はさらに、「技術の変化と組織犯罪の規模や量の急速な拡大により、無辜の人々、企業、さらには政府をも騙すための新たな手口が次々と生み出されている」と付け加えた。
オンライン金融詐欺の動向
世界の主要な金融詐欺の動向には、投資詐欺、前払い詐欺、ロマンス詐欺、ビジネスメール詐欺（BEC）などが含まれる。インターポールの報告書によると、これらの犯罪の多くは、緊密に連携したものであれ、ゆるやかに結びついたものであれ、複数の人物によるネットワークによって実行されている。「グローバル・アンチ・スキャム・アライアンス（Global Anti-Scam Alliance）」の推計によると、2023年には、詐欺師が被害者から1兆ドル超を騙し取った。Global Anti-Scam Alliance。
「豚の屠殺（pig-butchering）」詐欺は世界のほとんどの地域で見られ、アジアはこの種の犯罪行為の主要地域として台頭している。東南アジアのコールセンターを主な拠点とする犯罪集団は、欧州の被害者を標的とし、さまざまな種類の金融詐欺を促進することを目的とした欺瞞を仕掛けることが多い。
一方、インターポールによると、アメリカ大陸では犯罪組織が、なりすまし、偽のロマンス、偽の技術サポート、前払い、通信詐欺を伴う欺瞞に重点を置く傾向がある。アフリカでは、ビジネスメール詐欺が依然として最も一般的な金融犯罪の動向の一つである。
詐欺師の取り締まり
世界経済フォーラムの『グローバルリスク報告書2024』は、先端技術がもたらす悪影響、サイバー上の不安定性、違法な経済活動を、世界経済に対する短期・長期の脅威として挙げている。しかし、オンライン金融詐欺を抑制するための仕組みは既に知られている。
例えば専門家は、オンライン金融犯罪に対抗する取り組みにおいて、分野間および国家間でのより広範な情報共有が重要な要素であると指摘している。これは、加害者の逃げ場をなくすとともに、データの収集と分析を強化し、さまざまな分野や国にわたる金融犯罪の検知と防止を支援することを意味する。
「金融犯罪の届出をさらに促進するとともに、法執行機関の能力構築と研修に投資し、より効果的で真にグローバルな対応を発展させる必要がある」とシュトック氏は付け加えた。
2023年1月、世界経済フォーラムの「サイバー犯罪対策パートナーシップ（Partnership Against Cybercrime）」の会員は、「サイバー犯罪アトラス（Cybercrime Atlas）」の取り組みを立ち上げ、サイバー犯罪者のエコシステムへの理解を深めようとしている。アトラスは、サイバー犯罪者が活動する余地を狭め、犯罪活動、組織構造、ネットワークを含むサイバー犯罪の全体像を把握することを目指している。
「サイバー犯罪アトラスは、現在活動しているサイバー犯罪者のエコシステムと主要な脅威主体に関する情報を収集・整理する共同研究の取り組みである」と、世界経済フォーラムのマネージング・ディレクターであるジェレミー・ジャーゲンズ氏は声明で述べた。「得られた知見は、サイバー犯罪に対処するため、民間部門と法執行機関との間のより大きな協力の機会を促進するのに役立つだろう」。
